金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括：記載客戶身份信息的記錄和資料；每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿；反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件。1、 客戶身份信息的資料和開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。2、 交易記錄原則性要求有兩部分，金融機構(gòu)應采取必要的技術(shù)措施和管理措施，防止客戶身份資料以及交易記錄的損毀毀壞，防止客戶身份信息和交易信息外泄。金融機構(gòu)應對客戶身份資料和交易記錄采取切行可十的措施以便反洗錢調(diào)查和監(jiān)管管理。金融機構(gòu)應當保存的交易記錄有關于每筆交易的業(yè)務數(shù)據(jù)信息、賬簿以及有關規(guī)定要求的對真實情況反映的合同、單據(jù)、業(yè)務函件和業(yè)務憑證和其他資料保存期限是自業(yè)務關系結(jié)束當年或一次性交易記賬從當年計起 最起碼要保存五年 。拓展資料:金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法:1、 金融機構(gòu)應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。2、 對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，審查業(yè)務存續(xù)期間發(fā)生的交易，以確認客戶發(fā)生的交易符合金融機構(gòu)所掌握的客戶資料、業(yè)務情況、風險狀況以及資金來源等信息。3、 開發(fā)性金融機構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)在辦理以下業(yè)務時，應當開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。4、 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途，遵循大額現(xiàn)金管理的相關規(guī)定。