商業銀行代理理財產品收入的主要形式是保險，銀行代理保險成為銀行增加中間業務收入的一個重要渠道。 銀行主要代理的險種包括壽險和財產險。

銀行代理服務類業務簡稱代理業務，指不構成商業銀行表內資產負債業務給商業銀行帶來非利息收入的業務，隨著近年來我國經濟的持續發展，金融業持續深化改革，投資者對銀行業務的需求日益多樣化，商業銀行業務更多地涉及代理銷售投資產品及產品的售后服務為投資者提供廣闊的金融平臺。近年來我國商業銀行代理服務業務發展迅猛，代理理財產品層出不窮，在滿足個人理財需求方面起著舉足輕重的作用。

銀行理財產品還可以分為保證收益理財產品和非保證收益理財產品。保證收益理財產品的收益是固定的到期后，就可以獲得協議上規定的收益，反之為非保證型；非保證型又分為保本浮動收益理財產品和非保本浮動收益理財產品。