金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應該進行客戶身份識別。1、 什么是客戶識別 ？根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構在與客戶建立業務關系或按照規定提供一次性金融服務時，應要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證件，并進行核對登記。這里“身份”最簡單的例子是姓名、身份證號碼、聯系電話、職業、居住地和其他信息。 2、 為什么要識別 ？確認客戶的真實身份可以從源頭上防范洗錢，有效保護客戶的資金安全，為防范洗錢犯罪和風險搭建安全防線。如果沒有有效的客戶識別系統，就不可能識別和報告可疑交易。通過識別客戶身份、了解、監控和分析客戶交易，調查可疑交易和恐怖融資活動，為相關部門提供全面有效的信息，有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，追繳犯罪所得，維護經濟安全和社會穩定。 3、 客戶識別的措施是什么 ？金融機構除了查驗身份證件外，還可以采取措施識別客戶身份，如要求客戶補充其他身份材料或身份證件，回訪客戶，向公安、工商行政管理部門進行實地考察或核實。 4、 它會侵犯個人隱私嗎 ？一些客戶經常抱怨在金融機構處理業務有很多要求。除了身份證之外，他們還需要收集一些個人信息，提供很多資料。他們擔心個人信息會被泄露。請放心，《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業商業秘密，并明確規定，依法履行反洗錢職責所獲得的客戶身份資料和交易信息應當保密，除依法規定外，不得向任何組織和個人提供。因此，當您到金融機構辦理業務時，您應該積極配合客戶識別！ 5、 如何配合客戶識別 ？當您到金融機構辦理業務時，您希望： 提供有效的身份證明文件和其他證明文件。 根據業務處理需要，如實填寫身份信息，包括姓名、性別、職業、地址、聯系方式、有效身份證號碼等信息。 與金融機構合作，通過合法渠道核實身份證件的真實性，或通過電話、短信等方式確認您的身份信息， 回答金融機構工作人員提出的合理問題。