轉(zhuǎn)賬頻繁和金額巨大往往被視為監(jiān)控中的異常情況，主要依據(jù)兩個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)：一是大額交易頻繁發(fā)生，比如單日轉(zhuǎn)賬金額超過50萬且每日有多次交易，這種持續(xù)多日的現(xiàn)象引起了銀行的注意。轉(zhuǎn)賬異常監(jiān)控主要是為了防止?jié)撛诘南村X、逃稅等金融風(fēng)險(xiǎn)行為。

實(shí)際上，銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算并非簡(jiǎn)單的交易手段，它遵循國(guó)家的政策法規(guī)。根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，除了規(guī)定可以使用現(xiàn)金的情況外，企業(yè)、事業(yè)單位等之間的交易通常都需要通過銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有多重益處：

調(diào)節(jié)貨幣流通：通過銀行轉(zhuǎn)賬，可以減少現(xiàn)金的使用，有利于國(guó)家控制貨幣流通，防止通貨膨脹。

加速物資和資金周轉(zhuǎn)：轉(zhuǎn)賬結(jié)算快捷高效，減少了現(xiàn)金運(yùn)送和保管環(huán)節(jié)，提高了資金流轉(zhuǎn)效率。

聚集資金，擴(kuò)大信貸：企業(yè)未使用的資金存入銀行，成為銀行信貸資金的來源，同時(shí)在途資金也有助于銀行信貸的增加。

監(jiān)督經(jīng)濟(jì)活動(dòng)：銀行通過轉(zhuǎn)賬結(jié)算，能全面掌握單位的財(cái)務(wù)狀況，有助于防止違規(guī)行為，維護(hù)財(cái)經(jīng)秩序。

因此，轉(zhuǎn)賬頻繁和大額交易不僅受到銀行的監(jiān)控，也是為了確保金融體系的穩(wěn)定和安全，以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的規(guī)范進(jìn)行。