需要人工核查排除。寫的內容包括，排除理由過于簡單 錄入的排除理由僅為簡單的一句話，排除理由類同比例大 ，排除理由空洞，無實質內容 有的排除理由，雖然進行了大段的文字描述，排除理由與案例可疑特征不符 錄入的排除理由與反洗錢系統抓取的案例特征不符，或者是同一客戶，不同時期的排除理由存在明顯矛盾。。反洗錢可疑交易排除，長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。沒有這種情況就可以排除對于反洗錢系統預警出來的可疑交易，需要通過人工的核查之后，最終判別是排除，還是上報。在這個過程中對我們的各崗位的反洗錢工作人員的分析能力提出了一定的要求，而近期在對一個月時間內可疑案例處理情況的抽查中發現了，許多問題，未達到監管的要求，尤其是對于排除的可疑案例中錄入的排除理由，存在問題尤為突出，具體包括： 一、排除理由過于簡單 錄入的排除理由僅為簡單的一句話，僅描述客戶的職業或行業，這只是客戶盡職調查的一方面內容，很多時候無法僅憑一個信息點就可以直接排除可疑的情形。需要按照要求結合客戶身份信息、財務狀況、經營業務等對異常交易進行分析，才可以滿足排除的要求。 二、排除理由類同比例大 某網點已排除的可疑案例中，錄入的排除理由90%以上為“該客戶從事批發零售行業”，或者是與批發零售有關的描述，且均未進行進一步的分析，這樣的描述，使得后來的檢查或者查看者無法通過此描述去判斷，案例排除的合理性。 三、排除理由空洞，無實質內容 有的排除理由，雖然進行了大段的文字描述，但是，仔細看具體內容，發現不包含對客戶身份、財務狀況、經營業務等基本信息的描述，僅對系統可見的交易情況進行簡單整合描述后，以主觀臆測為判斷理由。 四、排除理由與案例可疑特征不符 錄入的排除理由與反洗錢系統抓取的案例特征不符，或者是同一客戶，不同時期的排除理由存在明顯矛盾。由此可見，在進行案例分析處理的時候，未進行實質的調查分析，憑著自我的經驗進行錄入，并未正真做到了解你的客戶，甚至，有的案例的基本情況都沒有看清楚，就錄入了既定的理由進行排除。 五、排除理由為直接判斷，缺少必要分析 還有的排除理由為直接排斷，未進行簡單分析，直接判斷為正常往來不可疑。例如家庭支出，予以排除；工作人員，予以排除等理由。