公司辦理完畢一般戶后開通網銀,管理員和操作員的責任主要是配合流程和確保賬戶安全。首先,網銀操作通常由經辦和復核兩個角色共同負責,管理員負責操作,主管進行復核授權,這樣可以有效防止錯誤操作。
在開戶過程中,公司需要準備的文件包括:一般戶開戶申請書、工商營業執照、稅務登記證、機構代碼證、基本戶開戶許可證(由人民銀行提供)以及法人和代理人的身份證件。如果是代法人辦理,還需提交法人簽署的開戶授權委托書。所有資料需提供原件和復印件,且需攜帶開戶單位公章、財務專用章和法人章等"三章"。
開通網上銀行則需在基本戶審核啟用后進行,同樣需要機構代碼證、法人身份證,以及可能的法人授權委托書(由銀行提供并需法人簽字),"三章"也必不可少。
最后,公司賬戶可以分為基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶和專用賬戶,基本賬戶限開一個,一般賬戶數量不限,可根據業務需求開設,專用賬戶則是在特定用途下開設的取款賬戶。這些賬戶管理規定有助于企業更好地管理財務活動。