綜合
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當客戶在銀行進行單筆或當日累計人民幣交易達到20萬元以上，或者等值外幣交易超過1萬美元時，這筆現金繳存、支取的行為會被視為需要監控的大額交易。這一規定源自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），旨在維護金融系統的穩定和打擊非法金融活動。
根據該辦法，除了現金繳存和支取，還包括現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付等其他形式的現金收支，只要金額超過上述標準，金融機構就有義務向中國反洗錢監測分析中心報告。這一措施旨在確保交易透明，追蹤異常交易行為，從而有效地打擊金融犯罪。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2016年發布并自2017年7月1日起施行，由中國人民銀行負責解釋和執行。因此，對于所有金融機構和客戶來說，理解并遵循這些規定至關重要。
