每天的收入不同，不是固定利率。此前曾達(dá)到6%，最近一直在5%左右浮動(dòng)。單位凈值1.06,1萬(wàn)的收入是1.06，一個(gè)月30天是40.83元。但是，最近收入一直在下降，實(shí)際上可能低于這個(gè)數(shù)字。拓展資料1、 單位(股)凈值是指基金每股當(dāng)日的價(jià)值。是基金的凈資產(chǎn)除以基金份額總額，即基金每份份額在當(dāng)日的價(jià)值。每個(gè)營(yíng)業(yè)日，根據(jù)基金投資的證券市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)計(jì)算基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除當(dāng)日基金各項(xiàng)成本費(fèi)用后，得出基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值。除以基金日以外發(fā)生的基金單位總數(shù)，就是每個(gè)基金單位的凈值。基金累計(jì)凈值為基金單位凈值+基金成立以來(lái)每次累計(jì)分紅金額，屬于參考值。能夠直觀、全面地反映基金運(yùn)營(yíng)期間的歷史業(yè)績(jī)。結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，可以更準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平和盈利能力。單位凈值是指基金的資產(chǎn)凈值，是基金資產(chǎn)在某一時(shí)間點(diǎn)扣除負(fù)債后的總市值的余額，代表基金持有人的權(quán)益。單位資產(chǎn)凈值，即每個(gè)基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值。2、 定義。基金單位凈值估值是指以一定價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)凈值的估計(jì)。3、 目的。無(wú)論是哪一種基金，在初始發(fā)行時(shí)，基金總額都分為若干等份整數(shù)股，每一份都是一個(gè)“基金單位”。在基金運(yùn)作過(guò)程中，基金的單價(jià)會(huì)隨著基金資產(chǎn)價(jià)值和收益的變化而變化。為了準(zhǔn)確地對(duì)基金進(jìn)行定價(jià)和報(bào)價(jià)，使基金價(jià)格能夠準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值，需要估計(jì)每個(gè)基金單位在某一時(shí)間點(diǎn)的實(shí)際代表價(jià)值，并將估值結(jié)果作為凈資產(chǎn)值予以公布。縱觀全球各類(lèi)基金，由于管理制度不同，對(duì)基金資產(chǎn)凈值估值日的具體規(guī)定也不盡相同。但通常規(guī)定基金管理人必須每個(gè)工作日或每周一次或每月至少一次計(jì)算并公布基金的資產(chǎn)凈值。估價(jià)暫停雖然基金管理人必須按規(guī)定對(duì)基金的凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但在下列特殊情況下，基金管理人有權(quán)暫停估值:基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所因法定節(jié)假日或某種原因停業(yè)時(shí)；存在巨大的贖回情況；其他不可抗拒的原因使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的資產(chǎn)凈值。4、 基金單位凈值的計(jì)算。基金單位凈值的計(jì)算包括基金總凈值的計(jì)算和基金單位凈值的計(jì)算。根據(jù)公認(rèn)會(huì)計(jì)原則，基金凈資產(chǎn)總額=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債。5、 開(kāi)放式基金單位凈值公告。開(kāi)放式基金的單位總數(shù)每天都不一樣，所以必須在當(dāng)天交易結(jié)束后進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，當(dāng)天基金的資產(chǎn)凈值可以除以當(dāng)天的資產(chǎn)凈值，作為投資者申購(gòu)和贖回的依據(jù)。基金的申購(gòu)和贖回每天都會(huì)發(fā)生，所以作為交易基礎(chǔ)的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天收盤(pán)后計(jì)算，第二天公布。