目前國際上通行的理財師認證主要包含十個類別，每一種都有其獨特之處。其中，注冊金融策劃師（CFP）被認為是個人理財水平證書中最具權威性的，考試內容廣泛，覆蓋理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等，細分為七類一百零二個子課目。特許財務顧問（ChFC）與CFP齊名，在金融界享有盛譽，同樣具備很高的權威性和專業性。個人理財專家（PFS）則是為客戶提供專門的綜合理財咨詢/個人理財規劃服務的專業認證，它與CFP、ChFC共同構成了美國理財行業的三大認證體系。特許金融分析師（CFA）是全球公認的金融證券業最高認證證書，也是世界上規模最大的職業考試之一，其要求和標準非常嚴格。注冊財務策劃師（RFP）則專注于基礎財務策劃、投資學、保險及退休規劃、稅務及遺產規劃、高級財務策劃等方面的知識和技能。特許財富管理師（CWM）已經獲得全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可，顯示了其廣泛的影響力。注冊財務顧問（CFC）在全球理財行業中具有一定的權威性，考試內容主要分為財務報表分析、公司理財、個人理財規劃和投資管理四個部分。注冊金融理財師（RFS）是針對金融行業一線人員設計的，特別注重資產配置和投資建議。注冊財務顧問（RFC）由美國國際認證財務顧問協會頒發，強調財務分析和投資管理。特許人壽理財師（CLU）是美國人壽保險管理學會于1927年推出的，側重于收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力，考試內容涉及人壽保險經營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產以及遺產規劃等內容。