開放式基金的風險可以通過多種方式進行衡量，其中系統性風險和公司特別風險是兩大主要考量。系統性風險的衡量主要依賴于beta系數，而公司特別風險的衡量則常用標準差來評估。基金的beta系數，是一個重要的統計指標，它揭示了基金投資回報率與股市整體走勢之間的關系。當市場指數上升或下降一個單位時，擁有高beta系數的基金其投資回報率將隨之上升或下降更多。這意味著，高beta系數的基金與市場的波動更為緊密，其投資風險也相對較高。標準差，作為數理統計中的一個概念，用來衡量基金投資回報率偏離其平均值的程度。標準差數值越大，表示基金的投資回報率越不穩定，即其風險也越大。反之，標準差較小的基金則表現出較為穩定的投資回報率。除了以上兩種專業的風險衡量方法外，投資者還可以通過分析和關注一些更為直觀的數據來判斷開放式基金的風險。例如，招募說明書、年報酬率、季度報酬率、基金凈值的逐日波動、市盈率以及基金的現金持有比率等。這些數據為投資者提供了一個較為簡單的評估工具，使他們能夠直觀地了解基金的風險水平，而無需深入復雜的數字分析。綜合使用以上方法，投資者可以更全面地了解開放式基金的風險狀況，從而做出更為明智的投資決策。