銀行存款審查包括以下幾個方面：身份與資料審核：銀行首先會對存款人的身份證明、聯系方式和戶籍信息等個人信息進行核實，確保所有資料的真實性。此外，銀行還會要求存款人提供合法的個人或企業資料，以證明存款來源的合法性。資金來源審查：銀行有責任對存款人的資金來源進行嚴格審查，確保資金的來源合法合規，并追蹤資金流向。對于大額存款或涉及海外轉移的資金，銀行會特別注意并進行謹慎審核。防范洗錢和反恐融資：銀行必須遵守當地監管機構的規定，監控存款人的資金流動，以防不法分子利用銀行賬戶進行洗錢、走私等違法活動。其他風險評估：銀行將對存款人的資信狀況、還款能力以及投資意愿等進行綜合評估。根據評估結果，銀行會決定是否需要額外的保證措施，并明確雙方的權利和義務。賬戶信息核對：銀行會驗證存款人提供的銀行賬戶信息是否真實有效，并確認是否得到授權，從而接受存款業務。存款金額和時間限制：根據賬戶類型和監管規定，銀行會設定存款金額和時間限制。不同類型的存款賬戶可能有不同的最大存款金額和最長存款期限。銀行存款審查的目的是確保存款來源的合法性，符合銀行業務規定和法律法規，以防范和避免可能的金融風險和違法行為。銀行通過核對存款人提供的身份證明、企業資料、財務報表等信息，確認其真實性、合法性和有效性，并根據存款的性質和規模設計適當的審查程序和標準。銀行存款審查是維護金融安全和加強金融法制建設的重要環節。