1、首先了解客戶的基本情況，包括財務狀況、職業、家庭結構以及未來規劃等，確定客戶是否關心稅解釋什么是稅收優惠型保險是否有興趣通過保險產品來降低稅負，講解保單稅收優勢的基礎知識解釋什么是稅收優惠型保險稅優型保險以及如何提供稅收優惠。2、其次指出客戶購買特定保險產品后可以享受到哪些具體稅收優惠，如減免所得稅、遺產稅或者贈與稅等，將保險與別的常見財富管理工具如銀行存款、股票、債券或房產等進行比較，突出其在稅收方面的獨特優勢，保證所有的推薦方案都是符合當地法律法規的，客戶可以放心使用。3、最后保證所有的推薦方案都是符合當地法律法規的，客戶可以放心使用，根據客戶的個人情況和需求，提供個性化的保險方案，在銷售之后持續關注客戶的反饋和需求，如有必要，更新保單以適應變化的法律環境或客戶需求。