家庭資產(chǎn)規(guī)劃師是專門為個(gè)人家庭提供全面理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人士。職責(zé)是幫助客戶制定切合實(shí)際的、具有可操作性的財(cái)務(wù)方案，滿足客戶的理財(cái)目標(biāo)，包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。家庭資產(chǎn)規(guī)劃師需要充分了解客戶的需求，并進(jìn)行資產(chǎn)配置，篩選合適的金融產(chǎn)品。