“外匯展業三原則”主要是銀行業在開展業務時應當遵循“了解你的客戶、了解你的業務、盡職審查”的原則“展業三原則”的有效貫徹落實，不僅承擔著防范銀行機構自身經營風險的責任，也承擔著更加重大的社會意義。各金融機構在制定內控制度和操作規程時，應嚴格貫徹落實“展業三原則”，嚴防業務操作風險，杜絕案件發生。本文主要從華夏銀行個人匯出匯款業務和反洗錢工作角度，對銀行履行外匯展業三原則、加強國際業務合規操作進行了剖析。“了解你的客戶”原則對個人匯出匯款業務和反洗錢工作的要求針對個人匯出匯款業務和反洗錢工作中易于出現的風險，經辦人員應嚴格執行《外匯匯款業務及境外機構身份識別規定》和《中國人民銀行反洗錢法》的相關規定，認真識別客戶身份信息，充分做到“了解你的客戶”“了解你的業務”原則，要求國際業務相關部門及人員應當加強業務培訓學習，對國際業務方面的制度規定和操作流程熟練掌握，注重與日常業務的有效結合，及時發現制度和系統中存在的風險點和不足，完善操作合規性。個人匯出匯款業務的相關申請表等資料應填寫準確、完整，各類檔案資料保存完好齊備。“盡職審查”原則對個人匯出匯款業務和反洗錢工作的要求針對個人匯出匯款業務和反洗錢工作要求，經辦人員應認真審核匯款申請書，準確識別款項性質，切實做到“盡職審查”。拓展資料對違規行為的責任追究對違反“展業三原則”的行為，華夏銀行明確了責任追究的具體工作要求。責任追究工作堅持實事求是、公正客觀、責任明確、盡職免責的基本原則。按照責任追究種類分為一般違規行為責任追究、造成經濟損失和其他不良后果的責任追究等。根據責任的嚴重程度，分別給予積分扣罰、經濟處理、取消上崗資格、通報批評、告誡談話、解聘職務、責令辭去職務、移送監察部門等。