在鐵掌峰。穆念慈因自幼父母雙亡而被楊過生父楊鐵心收做義女。在比武招親中遇到楊康，穆念慈傾心于楊康，之后二人定情，在鐵掌峰上失身于楊康而懷上楊過。但楊康堅持認賊作父，這讓穆念慈痛心疾首，不肯與楊康同流合污，甚至要削發為尼。在郭靖和黃蓉和勸導下，穆念慈一人返回牛家村生下了楊過，母子相依為命、生活貧困，大約在1235年穆念慈染病而逝。臨死之時，穆念慈告訴楊過，他的父親楊康死在鐵槍廟，讓楊過將自己遺體火化后葬到鐵槍廟外。穆念慈并沒有真正嫁給楊康，楊過是楊康的遺腹子。穆念慈，金庸武俠小說《射雕英雄傳》及其衍生作品中的人物，在《神雕俠侶》中亦被提及。穆念慈容貌姣好，楚楚可憐，身世不幸，幼年親生父母死于瘟疫，遇到落難的楊康之父楊鐵心而被收為義女，更名穆念慈，與楊康育有一子，即后來的神雕大俠楊過。