大多數基金購買凈值的時間是根據購買基金的時間是當天計算凈值，但也有特殊情況發生。 如：1、9月20日（周一）15:00前支付成功的，按9月16日的凈值計算基金凈值；2、9月20日（周一）15:00后，9月21日（周二）15:00前，基金凈值按9月17日凈值計算，法定節假日不計入交易日。交易時間，一般指當日工作日9：30-15：00。 有一個時間點很重要，就是15:00，15:00前按當日基金凈值買基金，15:00后按基金凈值買基金 第二天。 所以你可能沒有感覺，看起來只是按照不同的價格計算的，但是這兩個價格是有時間差的。拓展資料：1.每日基金凈值：每日基金凈值必須在收市后計算，通常在晚上七八點，所以我們每天看到前一天的基金凈值，基金當天的凈值是看不見的。簡單的說，今天看昨天的價格，明天看今天的價格，后天看明天的價格。2、基金交易：基金交易是以基金為交易標的，承擔風險和收益的流通和轉讓活動。(1)根據基金份額是否可以增持或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。 開放式基金是不上市交易，通過銀行、券商、基金公司申購贖回，基金規模不固定； 封閉式基金有固定存續期，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。(2)根據投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。； 賣出包括贖回、清算等； 購買包括定投，申購，認購等。3、基金單位凈值估值是指在一定價格下對基金資產凈值的估計。是計算單位基金資產凈值的關鍵。基金經常投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等。由于這些資產的市場價格是不斷變化的，因此，只有每日重新計算單位基金的資產凈值才能及時反映基金的投資價值。