因為基金估值是按照最近一個季末，基金的重倉股、持倉比例、倉位等數據，綜合估算出來的數值，倘若重倉股或持倉股發生變化，那么凈值和估值會有誤差。盤中估值，在每個交易日的交易時間內是實時更新的，并不能作為基金申購、贖回的最終價格；基金凈值代表著投資者在申購、贖回時的基金最終確認價格，一般會在下午15點休市后陸續公布。拓展資料：凈值的漲跌，受到實際標的物走勢的影響，如：前十大重倉股平均后是上漲的，那么當日基金凈值就會上漲。前十大重倉股收益平均后是下跌的，那么基金凈值就會下跌。 所以，二者參照物不同，勢必會導致估值與實際漲幅不同。投資者購買基金，要根據實際凈值買入，而不是根據估值買入，估值只是給投資者作為參考，并不是買入的依據。 部分投資者經常說的基金經理偷吃問題，是由于新進投資者對基金產品運作機制的不了解所致。事實上大家買基金的錢，都會形成專門的基金資產，開設獨立的基金賬戶，由托管機構負責托管 (以支付寶金選經理楊銳文管理的景順長城環保優勢股票基金為例，該基金由中國建設銀行負責托管)，基金經理對基金資產只有投資配置權。基金資產的托管機制決定了幫大家做投資的人和幫大家保管錢的分別是兩個機構，基金公司的基金會計和托管行的基金會計每個交易日清算當日凈值，對基金資產起到相互監督的作用；此外，基金年報也需要接受會計師事務所的年度審計，在這些嚴密的監控制度和完善的運作流程下，基金的資金安全是有保障的。個人建議：通常在季度末的時候，凈值和估值會越發接近，因為基金經理要保持這只基金的穩定性，不會因為業績壓力而頻繁調整股票樣本和倉位。