反洗錢分類評級分為A、B、C、D、E五類11級，包括AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C等級。評級過程包括法人機構(gòu)自評、初評、初評結(jié)果反饋與意見征求、復評、復評結(jié)果告知五個階段。智能法律助手 法行寶 AI智能咨詢 法律計算器 法律意見書 法律文書 去提問 什么是客戶洗錢風險等級分類 反洗錢等級劃分5個等級劃分標準 反洗錢黑名單分為幾類 反洗錢等級分類 為你推薦 反洗錢等級劃分5個等級劃分標準 法律分析：A類中95分AAA100分，90AA＜95，85A＜90。B類中80BBB＜85，75BB＜80，70B＜75。C類中65CCC＜70，60CC＜65，55C＜60。D類中50D＜55。E類中E＜50。法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。 翟翼翔律師 執(zhí)業(yè)12年 資質(zhì)認證 2022-01-22 什么是客戶洗錢風險等級分類 法律分析：反洗錢客戶風險等級評定是指機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。法律依據(jù)：《中華人民共和國反洗錢法》第二條 本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第三條 在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。第二十一條 金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。 蔡建華律師 執(zhí)業(yè)16年 資質(zhì)認證 2022-05-12 反洗錢等級分類 法律分析：反洗錢分類評級是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)以反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按本辦法對法人金融機構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進行評價，確定相應等級。 中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照監(jiān)管分工對法人金融機構(gòu)開展反洗錢分類評級。 根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施分類管理，分為A (AAA、AA、A)、B (BBB、BB、B)、C (CCC、CC、C)、D、E共5類11級。法律依據(jù)：《中華人民共和國反洗錢法》 第二條 本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 宇文倩倩律師 執(zhí)業(yè)4年 資質(zhì)認證 2022-01-25