該人員應(yīng)當(dāng)是個(gè)人理財(cái)師、理財(cái)規(guī)劃師、私人銀行家、家族財(cái)富傳承師。1、個(gè)人理財(cái)師：服務(wù)社會公眾的財(cái)富管理從業(yè)人員，能根據(jù)客戶的不同理財(cái)需求提供相應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品。2、理財(cái)規(guī)劃師：服務(wù)富裕人士的財(cái)富管理從業(yè)人員，在個(gè)人理財(cái)師的基礎(chǔ)上，能為客戶提供符合生命周期需求的財(cái)富管理方案。3、私人銀行家：服務(wù)高凈值人士的財(cái)宮管理從業(yè)人員，在個(gè)人理財(cái)師以及理財(cái)規(guī)劃師的基礎(chǔ)上，能為客戶提供財(cái)富保全、財(cái)富移轉(zhuǎn)及其他非金融服務(wù)。4、家族財(cái)富傳承師：服務(wù)超高凈值人士的財(cái)富管理從業(yè)人員，在個(gè)人理財(cái)師、理財(cái)規(guī)劃師以及私人銀行家的基礎(chǔ)上，能為客戶提供家族企業(yè)治理與家族治理方面的金融與非金融服務(wù)。