金融服務(wù)方案的通用模板如下：一、前言主要內(nèi)容：介紹客戶的行業(yè)地位、建設(shè)銀行在該行業(yè)及領(lǐng)域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。二、對貴公司（集團）金融服務(wù)需求的理解及建議（一）金融服務(wù)需求的理解內(nèi)容：包括總體需求及專項需求（二）金融服務(wù)建議根據(jù)需求提出建議三、全面的金融服務(wù)方案（一）金融服務(wù)方案設(shè)計思路（二）服務(wù)方案內(nèi)容：應(yīng)提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應(yīng)計算出融資成本以及優(yōu)劣勢。方案中產(chǎn)品組合應(yīng)包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產(chǎn)品等客戶經(jīng)常使用及我行重點推廣產(chǎn)品。（三）現(xiàn)金管理服務(wù)應(yīng)根據(jù)客戶實際情況設(shè)計現(xiàn)金管理方案（四）個人金融服務(wù)個金、電子銀行部門協(xié)助提供（五）其他服務(wù)（如客戶為企業(yè)法人請將企業(yè)年金產(chǎn)品包含在內(nèi)）四、建設(shè)銀行服務(wù)的優(yōu)勢（一）具有團隊精神、敬業(yè)精神和創(chuàng)新精神的企業(yè)文化描述我行已為該客戶成立專業(yè)團隊（二）強大的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)及電子化手段介紹我行的服務(wù)網(wǎng)點等基礎(chǔ)信息（三）服務(wù)XX行業(yè)豐富的經(jīng)驗介紹我行服務(wù)該行業(yè)的經(jīng)驗，可舉某一典型案列（四）與XX客戶的全面合作介紹與客戶過往的合作經(jīng)驗，如為新客戶，可略去。五、對貴公司服務(wù)的保障與承諾（一）服務(wù)團隊（二）聯(lián)動服務(wù)機制（三）服務(wù)承諾（四）溝通機制與客戶建立長期、定期的溝通機制六、結(jié)語再次表達合作意愿及祝福