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轉貸罪立案標準及量刑

導讀1、行為人以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得達到10萬元以上或受過二次以上處罰又高利轉貸的,應予立案。2、一般處以3年以下有期徒刑或拘役,并處違法所得1-5倍的罰金;犯罪數額巨大的,處3-7年有期徒刑,并處違法所得1-5倍的罰金。高利轉貸罪,是指以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的行為。

轉貸罪立案標準及量刑如下: 1、行為人以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得達到10萬元以上或受過二次以上處罰又高利轉貸的,應予立案;2、一般處以3年以下有期徒刑或拘役,并處違法所得1-5倍的罰金;犯罪數額巨大的,處3-7年有期徒刑,并處違法所得1-5倍的罰金。高利轉貸罪,是指以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的行為。根據中國人民銀行發布的《貸款通則》的規定,不得套取貸款用于借貸牟取非法收入;可以認為,凡是以用于借貸牟取非法收入為目的而取得金融機構貸款的,均屬于套取金融機構貸款。由于相關法規禁止套取貸款轉貸牟利,所以,行為主體一般會以虛假的貸款理由或者貸款條件向金融機構申請貸款。但是,這并不意味著本罪行為必須具有欺騙性質。在行為人與金融機構負責人通謀,金融機構負責人知道真相仍然發放貸款時,轉貸行為依然成立本罪。行為人以轉貸牟利目的套取金融機構信貸資金后,表面上將該部分資金用于生產經營,但將自有資金高利借貸他人,違法所得數額較大的,應認定為本罪;行為人以轉貸牟利目的套取金融機構的信貸資金,高利借貸給名義上有合資合作關系但實際上并不參與經營的企業,違法所得數額較大的,也應認定為本罪。法律依據:《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第二十六條以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:(一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的;(二)雖未達到上述數額標準,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。

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