辦理履約保函首先需要申請貸款卡，此卡需向中國人民銀行申請。貸款卡的申請表格可在貴司開戶銀行的信貸部獲得，通常信貸員會提供幫助。準備相關(guān)資料如營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、法人代表身份證、代理人身份證、國稅地稅證以及前一年及即期報表等。填妥貸款卡申請表格后，需銀行在第一頁“推薦銀行”處蓋章，然后可以前往中國人民銀行辦理。貸款卡的申領(lǐng)費用約為400元，資料齊全當(dāng)天即可辦理。申請貸款卡后，接下來就可以向銀行申請開具履約保函。通常信貸員會協(xié)助完成這一過程，但如果是首次貸款的公司，銀行可能會要求提供全額保證金。一般情況下，履約保函金額為合同金額的10%，即需提供等額保證金，存入專門的保證金賬戶，直到保函到期撤銷前，保證金賬戶中的資金將被凍結(jié)，不可使用。也可以選擇以定期存款提供質(zhì)押擔(dān)保，這樣資金雖不能動用，但可以享受定期存款的利率而非活期存款利率。若保函期限較短，兩者之間的區(qū)別并不顯著。申請開具保函時，需要提交貴司的基本資料以及相關(guān)合同文件，例如招標(biāo)書等。保函的收取費用因銀行而異，通常按季度計算，每季度收取保函金額的千分之二至千分之五。舉例來說，若保函期限為32天，則需支付兩個季度的費用。值得注意的是，保函的使用需嚴格遵守合同規(guī)定，逾期支付相關(guān)費用或違反合同條款可能導(dǎo)致保函失效，進而影響貴司的信譽。總之，辦理履約保函是一個涉及多步驟的過程，包括申請貸款卡、準備相關(guān)資料、提供保證金或質(zhì)押擔(dān)保以及按時支付相關(guān)費用。在辦理過程中，建議與銀行信貸員保持良好溝通，以確保順利辦理。