鬧市小區，一套出租房內每天總有神秘的年輕男女進進出出，一進屋就關上大門，吃飯也大多叫外賣。院里的居民不知道，這是一間被“洗錢業內”所稱的“水房”。

這間位于四川宜賓市敘州區鬧市的洗錢“水房”之所以暴露，源于中國銀行宜賓支行的及時預警：2020年9月、11月，該行向當地警方通報了兩期銀行卡異常交易情況。

涉及22張銀行卡，異常銀行卡在短時間內快進快出轉賬高達1.4億元……這引起了宜賓敘州警方的重視，不久成立專案組展開調查。

目前，該團伙主要犯罪嫌疑人李甲、張某強、李甲父親李乙已被逮捕，李甲妻子周某被刑事拘留。案件仍在進一步辦理之中。

洗錢這一行為最早出現在美國，20世紀20年代芝加哥的黑手黨成員開了一家洗衣店，以洗衣店收入的名義，把其他非法所得的財產放入其中，向稅務部門申報納稅，稅務部門扣去應該繳納的稅款以后，剩下的其他非法所得財產就成了合法的收入。

因為錢是黑的，要洗白才能用，錢本身沒有非法或者合法之說，只是錢的來源分為合法和非法之分。非法的收入當然是不受保護的，否則這個社會就完全亂了套。任何政治體制，任何國家，都不可能杜絕犯罪。

有犯罪就會有非法的收入，有非法的收入就會有謀求把他變成合法收入這么一個行為，這就是洗錢。上世紀初，美國的黑幫為了把自己的非法收入洗白，通過投資、運營洗衣店，來把非法收入合法化，就像把臟衣服洗干凈一樣，這就是洗錢的由來。

洗錢的方式很繁多，過程也很簡單，其實就是“一入”、“一出”。

入，就是把錢投出去。一次成功的洗錢，“投出去”非常重要，重要在什么地方？就是投出去多少，只有你自己知道，是絕對不能被查清楚的！如果說能被查清楚你投了多少錢，洗錢也就變得毫無意義，怎么洗也洗不干凈了。

洗錢是一種典型的違法犯罪行為，我國刑法是對洗錢的行為予以嚴厲打擊的，對于那些來歷不明的非法所得，如果想要通過一定的手段以及方式將其表面合法化，那么很有可能涉嫌洗錢罪名。

出，這是重點！必須得有合法的收入做掩護，不論是開飯店還是公司，都必須有正常的收入來源，而且這個過程必須伴隨著有大量無法查證的現金收入，至于收入多少，就要看你想洗多少錢了。